基金销售无证上岗！监管出手 环球热点评

中国基金报 晨曦

“卖基金”需要基金从业资格，这一常识性工作红线却屡有机构触碰。

近日，浙江证监局对方正证券某营业部及两名员工采取责令改正、警示函等行政监管措施，由于员工存在不具备基金从业资格违规参与基金销售活动情况等，一次性招致三张罚单。

(相关资料图)

无独有偶，深圳证监局对国泰君安深圳某营业部及员工陈某出具警示函，理由是陈某不具备基金从业资格参与基金销售、销售产品未勤勉尽责等。

从近期披露罚单情况来看，各地证监局陆续对银行、券商、三方等销售机构存在的基金销售违规问题开展严查。其中，基金销售相关人员“无证上岗”、销售系统建设不足、投资者适当性管理落实不到位等情况出现频率颇高。

来看详情——

违规参与基金销售

一次性遭3张罚单

首先来看方正证券龙岗龙岗大道营业部及两名员工违规的情况：

经查，该营业部员工罗某玲在营业部执业期间，存在不具备基金从业资格违规参与基金销售活动情况。

根据《证券投资基金销售管理办法》，宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格。基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售人员的持续培训制度，加强对基金销售人员行为规范的检查和监督。

与此同时，《关于实施〈公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法〉的规定》中也要求，基金销售机构应当强化人员资质管理，从事基金宣传推介、销售信息管理平台运营维护等基金销售业务的人员以及基金销售相关部门管理人员、合规风控人员应当取得基金从业资格。

基层员工的“无证上岗”，管理人员及营业部自然难辞其咎。浙江证监局指出，方正证券龙港龙港大道证券营业部存在向无基金从业资格人员和非营销岗位人员下达基金销售任务的情形，并将无基金从业资格人员的基金销售关系及后续销售业绩提成下挂至其他营销人员名下。

与此同时，时任营业部负责人林某锋也被监管认为对上述问题负有直接责任。最终，浙江证监局对营业部出具警示函、对林某锋责令改正，并记入证券期货市场诚信档案。

“无证上岗”卖私募

营业部+员工遭警示

再来看国泰君安深圳一营业部及员工存在的问题：

经查，该员工在国泰君安深圳登良路证券营业部从业期间，存在以下行为：不具备基金从业资格参与私募基金销售，销售产品时未勤勉尽责，向客户提供风险测评答案，回访时告知客户应对口径，并为客户与他人之间的融资活动提供便利和服务。

根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法，基金销售机构应当强化人员资质管理，确保基金销售人员具有基金从业资格。而从事私募基金销售业务的，参照适用上述条款。因此，无论是卖公募还是私募产品，都应具有基金从业资格。

与此同时，国泰君安该营业部也被出具警示函。深圳证监局指出，营业部应加强内部合规管理，严格规范工作人员执业行为，切实防范风险，维护投资者利益。

“无证上岗”遭严查

重拳出击基金代销乱象

作为财富管理转型的重要抓手，基金销售也成了各家券商营业部及基层员工的重要考核指标。但在“卖基金”的江湖中，竞争压力也是相当激烈。

截至去年年末，全国419家公募基金代销机构中，共有153家银行机构（含11家外资行）、109家独立基金代销机构、102家证券公司，三类机构也是目前基金代销“江湖”的主要成员。

目前2023年一季度公募基金销售保有量规模尚未出炉，但就2022年四季度末数据来看，券商代销业务持续增长，尤其是在权益类基金销售方面具备明显优势，中信证券、华泰证券双双杀入TOP10名单。

而从近期披露罚单情况来看，各地证监局陆续对银行、券商、三方等销售机构存在的基金销售违规问题开展严查。

除上述国泰君安和方正证券外，今年1月，长江证券当阳子龙路证券营业部因存在员工未取得基金销售业务资格从事基金销售业务等违规行为，营业部、时任负责人及员工一同被出具警示函。2月，粤开证券也因基金销售相关部门的合规风控人员不具有基金从业资格等问题，被广东证监局出具警示函。

与券商相比，银行渠道遭遇“点名”的频率更高。

4月18日，山东证监局对齐商银行、临商银行两家银行采取责令改正的监管措施。其中，齐商银行存在未对代销基金产品进行审慎调查和风险评估、将基金销售收入作为主要考核指标等问题，临商银行则存在未建立基金销售业务内部考核机制、未制定完善的基金销售业务内控及风险管理制度等问题。

今年以来，被各地证监局采取行政监管措施的银行还包括昆仑银行、重庆银行、重庆农商行、海南银行、渤海银行、唐山银行、厦门银行等，均系基金销售业务中存在各类问题。从违规事由上看，工作人员“无证上岗”、相关销售系统建设不足、投资者适当性管理落实不到位等问题出现频率颇高。

三方代销机构方面，好买基金重庆分公司上月被重庆证监局出具警示函，涉及取得基金从业资格员工数量不足、营销活动管理不到位等问题。

编辑：乔伊

审核：木鱼

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